MASAK, suç gelirlerinin aklanması ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede önemli adımlar attı. Başta yasa dışı bahis ve dolandırıcılık olmak üzere suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve terörizmin finansmanı ile mücadele kapsamında yeni düzenlemeler hayata geçirildi. Bu düzenlemeler, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumu artırmayı ve yükümlülerin karşılaştığı sorunları gidermeyi hedefliyor. Yeni düzenlemeler, kripto varlıklar, ödeme kuruluşları ve elektronik ticaret platformlarını da kapsıyor. Değişiklikler, daha etkin bir denetim ve şeffaflık sağlamak amacıyla hazırlandı. Suçluları daha kolay yakalamayı ve suç gelirlerine el koymayı amaçlayan bu düzenlemelerin ülke ekonomisine de olumlu katkı sağlaması bekleniyor. Ek olarak, uygulamada yaşanan aksaklıkların giderilmesi ve vatandaşların haklarının korunması da öncelikli hedefler arasında yer alıyor.

Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) İçin Yeni Düzenlemeler

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS), artık MASAK mevzuatı kapsamında finansal kuruluşlar olarak kabul ediliyor. KVHS'ler, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörizmin finansmanının önlenmesi için uyum programları hazırlamakla yükümlü kılındı. Müşteri tanıma kurallarında önemli sıkılaştırmalara gidildi ve kripto varlık transferlerinde alıcı ve gönderici bilgileri (seyahat kuralı) alınması zorunlu hale getirildi. Gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık edilmesi yasaklandı. Bu sayede, yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin aklanması engellenmeye çalışılıyor. Bu düzenlemeler, Türkiye'nin FATF standartlarına uyumunu daha da güçlendiriyor. Ayrıca, düzenlemelerin etkin şekilde uygulanmasını sağlamak için denetim mekanizmaları da geliştirildi. Son olarak, sektördeki tüm paydaşlarla işbirliği içinde çalışılarak, düzenlemelerin tam uygulanması sağlanacaktır.

Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarındaki Değişiklikler

Ödeme kuruluşları için elektronik para ihracı ve sanal POS hizmetlerinde müşteri tanıma kurallarında önemli sıkılaştırmalar yapıldı. Anonim ön ödemeli araçlara önemli kısıtlamalar getirildi; bu araçlar sıklıkla dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gelirlerinin aklanmasında kullanılıyordu. Bu önlemler, kara para aklamanın önlenmesine ve suç gelirlerine el konulmasına büyük ölçüde katkıda bulunacaktır. Ayrıca, bu düzenlemeler ile birlikte vatandaşların güvenliği ve finansal sistemin istikrarı sağlanmaya çalışılmaktadır. Yeni düzenlemelerin, suç oranlarının azalmasına ve ekonomiye olan olumsuz etkilerinin ortadan kaldırılmasına yardımcı olması bekleniyor. Bu bağlamda, sürekli olarak gelişen suç yöntemlerine karşı yeni önlemler alınmaya devam edilecektir.

Elektronik Ticaret ve Kimlik Tespitinde Getirilen Yenilikler

Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri), MASAK yükümlüsü olarak belirlendi. Ancak, bu yükümlülük, bünyelerinde faaliyet gösteren üye iş yerleriyle gerçekleştirilen işlemlerle sınırlı. Kimlik tespiti konusundaki sorunları gidermek için, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimliklerini tespit ederken anne, baba adı ve doğum yeri bilgisi alma uygulamasına son verildi (Türk vatandaşları için). Türk vatandaşı olmayanlar için ise doğum yeri bilgisi alma uygulamasına devam ediliyor. Bu değişiklikle, MASAK denetimlerinin daha verimli ve etkin bir şekilde yürütülmesi hedefleniyor. Bu durum vatandaşların mağdur olmasını engellemeyi amaçlıyor. Bu sayede, kişisel verilerin korunması ve aynı zamanda suçla mücadele arasında bir denge sağlanıyor. Bu düzenlemeler, hem vatandaşların haklarını korumak hem de suçla mücadelede etkili olmak hedefiyle yapılmıştır.