MASAK'tan Kripto Para Düzenlemesi

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık transferlerinde şeffaflığı artırmak amacıyla yeni bir düzenleme yürürlüğe koydu. 25 Şubat itibarıyla yürürlükte olan düzenleme, "travel rule" olarak bilinen uluslararası bir standardı Türkiye'ye uyarlıyor. Bu düzenlemeyle, kripto para borsaları aracılığıyla yapılan 15.000 TL üzerindeki tüm işlemlerde kullanıcıların kimlik bilgilerinin paylaşılması zorunlu hale geldi. Düzenleme, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı gibi suçların önlenmesine yönelik önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Geçiş süreci boyunca sektör temsilcileriyle yapılan görüşmeler sonucunda uygulamaya geçilen bu sistem, hem yerel hem de uluslararası piyasalarda daha güvenli bir kripto para ekosisteminin oluşmasına katkıda bulunması bekleniyor. Yeni düzenlemenin kripto para piyasasındaki şeffaflığı artırarak, yasadışı faaliyetlerin önlenmesine önemli ölçüde katkı sağlayacağı düşünülüyor. Düzenlemenin kapsamı, merkeziyetsiz cüzdanlar dahil olmak üzere geniş bir yelpazeyi içeriyor.

Kimlik Bilgileri Zorunluluğu

15.000 TL'nin üzerindeki tüm kripto para transferlerinde kullanıcıların ad, soyadı, adres, cüzdan adresi, doğum yeri ve TC kimlik numarası gibi kişisel bilgilerini paylaşmaları gerekiyor. Bu bilgiler, işlemlerin izlenebilirliğini sağlamak ve şüpheli faaliyetlerin tespit edilmesine yardımcı olmak amacıyla kullanılacak. Kullanıcıların bu bilgileri paylaşmaması durumunda, borsalara işlemi reddetme veya iade etme yetkisi verildi. Sürekli olarak bilgi vermeyen kullanıcılarla ilgili olarak ise borsalara ilişkiyi sonlandırma yetkisi tanındı. Ayrıca, şüpheli görülen tüm işlemler ilgili mercilere bildirilecek. Bu sayede hem kullanıcıların hem de borsaların güvenliği sağlanmış olacak. Sistemin işleyişi hakkında detaylı bilgi, ilgili borsalardan öğrenilebilir.

Şüpheli İşlem Bildirimi

MASAK tarafından getirilen düzenleme, şüpheli işlemlerin hızlı bir şekilde tespit edilmesini ve ilgili mercilere bildirilmesini sağlayacak bir mekanizma sunuyor. Borsalara verilen şüpheli işlem bildirim yetkisi, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanı gibi suçların önlenmesinde kritik bir rol oynuyor. MASAK'ın bu konudaki hassasiyeti, dünyadaki benzer uygulamalarla uyumlu bir şekilde, Türkiye'nin uluslararası standartlara uyum sağlamasını gösteriyor. Bu düzenlemenin, kripto para piyasasında güvenilirliğin artmasına ve yatırımcıların korunmasına önemli ölçüde katkı sağlayacağı düşünülüyor. Sistemin etkili bir şekilde işletilmesi ve olası sorunların çözülmesi için MASAK tarafından sürekli izleme ve denetim yapılacak.